Forex (Foreign Exchange)

Форекс (Иностранная валюта)

Определение

Форекс, или иностранная валюта, относится к глобальному рынку для торговли национальными валютами друг против друга. Это крупнейший и наиболее ликвидный финансовый рынок в мире, где валюты покупаются и продаются парами. Рынок форекс работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что позволяет трейдерам заниматься валютной торговлей почти в любое время.

Обзор рынка Форекс

Рынок форекс является децентрализованным, что означает отсутствие центральной биржи или физического местоположения. Вместо этого торговля осуществляется вне биржи (OTC) через сеть банков, брокеров и финансовых учреждений. Этот рынок облегчает международную торговлю и инвестиции, позволяя бизнесу и физическим лицам конвертировать одну валюту в другую, тем самым позволяя проводить транзакции через границы.

Основные участники

На рынке форекс участвуют различные категории участников, включая:

• Центральные банки: Эти учреждения управляют валютой страны, денежной массой и процентными ставками, часто вмешиваясь в рынок форекс для стабилизации или влияния на свою валюту.
• Коммерческие банки: Крупные финансовые учреждения, которые облегчают валютные транзакции для клиентов и занимаются спекулятивной торговлей.
• Корпорации: Бизнесы, занимающиеся международной торговлей и требующие обмена валют для ведения операций.
• Хедж-фонды и инвестиционные компании: Эти структуры торгуют валютами, чтобы получать прибыль от колебаний обменных курсов.
• Розничные трейдеры: Индивидуальные инвесторы, которые торгуют валютами через онлайн-платформы, стремясь извлечь выгоду из рыночных движений.

Валютные пары

В торговле форекс валюты котируются парами, где первая валюта называется базовой, а вторая - котируемой. Например, в валютной паре EUR/USD евро является базовой валютой, а доллар США - котируемой валютой. Валютные пары делятся на три типа:

• Основные пары: Пары, которые включают доллар США и наиболее часто торгуются (например, EUR/USD, USD/JPY).
• Минорные пары: Пары, которые не включают доллар США, но содержат другие основные валюты (например, GBP/CHF).
• Экзотические пары: Пары, которые включают основную валюту и валюту из развивающейся экономики (например, USD/TRY).

Часы торговли

Рынок форекс работает 24 часа в сутки благодаря своей глобальной природе, с торговыми сессиями, соответствующими основным финансовым центрам мира: Сиднею, Токио, Лондону и Нью-Йорку. Каждая сессия перекрывается с другой, создавая непрерывные торговые возможности. Рынок наиболее активен во время перекрытия сессий Лондона и Нью-Йорка, что обычно приводит к самым высоким объемам торгов.

Леверидж и маржа

Леверидж в торговле форекс позволяет трейдерам контролировать большую позицию с меньшей суммой капитала. Брокеры обычно предлагают коэффициенты левериджа, такие как 50:1 или 100:1, что позволяет трейдерам увеличивать свои потенциальные прибыли. Однако это также увеличивает риск, так как убытки могут превысить первоначальные инвестиции. Маржа - это сумма капитала, необходимая для открытия и поддержания позиции с левериджем; она служит в качестве залога для брокера.

Типы ордеров на Форекс

Трейдеры форекс могут использовать различные типы ордеров для выполнения сделок:

• Рынковые ордера: Покупка или продажа валютной пары по текущей рыночной цене.
• Лимитные ордера: Установка конкретной цены для покупки или продажи, выполняется только если рынок достигает этой цены.
• Стоп-ордера: Активируют рыночный ордер, когда цена достигает указанного уровня, часто используются для ограничения убытков или фиксации прибыли.
• Трейлинг-стоп ордера: Динамический стоп-ордер, который движется вместе с рыночной ценой, позволяя защитить прибыль, одновременно предоставляя возможность для потенциальных gains.

Стратегии торговли на Форекс

Успешная торговля на форекс часто зависит от четко определенных стратегий. Общие подходы включают:

• Скальпинг: Краткосрочная торговая стратегия, сосредоточенная на небольших колебаниях цен.
• Дневная торговля: Открытие и закрытие позиций в течение одного торгового дня, чтобы извлечь выгоду из внутридневных колебаний цен.
• Свинг-трейдинг: Держание позиций в течение нескольких дней или недель для получения выгоды от ожидаемых изменений цен.
• Позиционная торговля: Долгосрочная стратегия, при которой трейдеры держат позиции в течение месяцев или лет на основе фундаментального анализа.

Риски, связанные с торговлей

Торговля на форекс несет в себе несколько рисков, которые трейдеры должны учитывать:

• Рыночный риск: Потенциальные убытки из-за неблагоприятных колебаний цен.
• Риск левериджа: Увеличенная вероятность убытков при использовании высокого левериджа.
• Риск ликвидности: Риск невозможности выполнить сделки по желаемым ценам из-за низкой рыночной активности.
• Риск контрагента: Риск того, что брокер или финансовое учреждение может не выполнить свои обязательства.

Регуляторная среда

Рынок форекс регулируется различными властями по всему миру, обеспечивая справедливые практики и защищая трейдеров. В Соединенных Штатах Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная ассоциация фьючерсов (NFA) контролируют торговлю на форекс. В Европе аналогичные роли выполняют Управление по финансовому поведению (FCA) и Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Регулирование варьируется в зависимости от страны, и трейдеры должны убедиться, что их брокер соответствует соответствующим нормам.

Преимущества торговли на Форекс

Торговля на форекс предлагает несколько преимуществ:

• Высокая ликвидность: Огромный размер рынка позволяет быстро проводить сделки с минимальными колебаниями цен.
• Доступность: Розничные трейдеры могут получить доступ к рынку с относительно небольшими суммами капитала и через различные онлайн-платформы.
• Разнообразные возможности: Широкий спектр валютных пар и торговых стратегий предоставляет множество возможностей для получения прибыли.
• 24-часовой рынок: Непрерывная работа рынка позволяет торговать в любое время, учитывая различные графики.

Общая терминология

П

онимание терминологии форекс является важным аспектом для трейдеров. Вот некоторые ключевые термины, которые часто используются на рынке:

• Пип: Минимальное изменение цены валютной пары. Обычно это четвертое десятичное место в котировках.
• Спред: Разница между ценой покупки (ask) и ценой продажи (bid) валютной пары. Спред является основным издержкой трейдера.
• Котировка: Указание стоимости одной валюты относительно другой. Например, котировка EUR/USD 1.20 означает, что 1 евро стоит 1.20 долларов США.
• Лот: Стандартная единица измерения объема торговли. Один стандартный лот равен 100,000 единиц базовой валюты.
• Маржинальная торговля: Торговля, при которой трейдер использует заемные средства от брокера для открытия позиций, что позволяет контролировать более крупные суммы, чем у него есть на счете.

Заключение

Торговля на форекс может быть как прибыльной, так и рискованной. Для достижения успеха трейдеры должны хорошо понимать рынок, разработать четкие стратегии и управлять своими рисками. Обучение, практика и постоянное изучение рыночных условий являются ключевыми факторами для достижения успеха на рынке форекс.